This paper seeks to establish whether compliance with the Basel Prudential

Regulations and Requirements (BPRR) by commercial banks in the

emerging economy of Trinidad & Tobago brings about any measurable

improvement in their performance. A model is constructed in which bank

performance is explained by macroeconomic variables and bank-specific

variables, in particular a variable representing the BPRR compliance

rating constructed from confidential information provided by the Central

Bank of Trinidad & Tobago. There is sufficient evidence that BPRR

compliance affects performance, though not always in a positive way.

Other bank specific and macroeconomic variables also have some influence

but they are not as convincing as the influence of BPRR compliance. This

is contrary to other findings in the literature.

El presente trabajo trata de establecer si el cumplimiento de las

Regulaciones y Requerimientos de Basel Prudential (BPRR) por parte

de los bancos comerciales en la economía emergente de Trinidad y

Tobago trae como resultado alguna mejoría medible en su desempeño.

Se ha diseñado un modelo para explicar el desempeño del

banco por medio de variables macroeconómicas y variables

específicas de los bancos, en particular una variable que representa

el nivel de cumplimiento con las Regulaciones y Requerimientos de

Basel Prudential (BPRR) creada a partir de información confidencial

aportada por el Banco Central de Trinidad y Tobago. Existe evidencia

suficiente de que el cumplimiento con las BPRR afecta el

desempeño, pero no siempre en una manera positiva. Otras

variables específicas y macroeconómicas de los bancos tienen también

alguna influencia pero no resultan tan convincentes como la

influencia del cumplimiento con las BPRR. Esto contradice otros

hallazgos que aparecen en la literatura.

Cet article cherche à établir dans quelle mesure la conformité aux

exigences et à la régulation prudentielles de Bâle (BPRR) par les

banques commerciales de l’économie émergente de Trinidad et

Tobago, améliore leur performance. A cette fin, il a été construit un

modèle au sein duquel la performance bancaire est expliquée par

des variables macroéconomiques et des variables spécifiques aux

banques, en particulier une variable représentant une côte de

conformité au BPRR établie à partir d’informations confidentielles

fournies par la Banque Centrale de Trinidad et Tobago. Il ressort

clairement de cette analyse que la conformité au BPRR affecte la

performance, mais pas toujours de manière positive. D’autres

variables macroéconomiques et spécifiques aux banques ont

également une influence, mais elles ne sont pas aussi déterminantes

que l’impact de la conformité au BPRR. Ces résultats contredisent

les autres études menées dans la littérature spécialisée.